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ALM PATRIMOINE CONSEILS

Le cabinet vous propose une analyse en profondeur de votre situation personnelle, des solutions que vous avez déjà mises en place et, de votre patrimoine. Nous identifions ensemble vos objectifs personnels et patrimoniaux.

Parce-que vous êtes unique, votre situation nécessite une approche sur-mesure et personnalisée. L'analyse se fera sous différents angles : juridique, financier, fiscal, successoral …

Ma vocation est de vous apporter un conseil transversal si vous souhaitez :
- Faire un point pour analyser votre situation à la suite d’un événement,
- Anticiper certains projets ; préparer votre retraite, et créer des revenus complémentaires,
- Investir et développer votre patrimoine,
- Donner du sens à votre épargne,
- Optimiser votre fiscalité,
- Améliorer la protection de vos proches, …

Mon rôle ne s’arrête pas à la préconisation d’un conseil ou à la souscription des différentes solutions, il s’inscrit dans la durée ainsi, mon suivi permet :
- D’adapter votre organisation patrimoniale en cas d’évolution, ou d’événement divers
- De suivre la performance de vos investissements financiers et immobiliers
- De vous guider dans les différentes déclarations fiscales (IR / IS / IFI).

Je vous accompagne et m’engage à votre satisfaction sur le long terme. Alors ensemble pensons à votre avenir!

N°ORIAS 21004946 : CIF, MIA , MIOBSP, www.orias.fr Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCIF (association agréée par l'AMF)
Mandataire d'intermédiaire d'assurance, sous le contrôle de l'ACPR, 61 rue Taitbout 75346 Paris Cedex 9
Mandataire non exclusif en Opérations de Banques et en Services de Paiement
Transaction en immeubles et fonds de commerce sans manipulation de fonds,
Carte Professionnelle Immobilière n° 6402 2021 000 000 006 délivrée par la CCI Pau Béarn
Responsabilité Civile Professionnelle : Gras Savoye n°127 128 662 - SIRET : 899 178 321 00019 – RCS Pau


Interview commerçant 🎙️ [ Juillet 2021 ]
Pour cette édition, Mme Amandine LIMOUR, gérante de la société ALM Patrimoine conseils, nous fait la gentillesse de nous recevoir et nous présenter son activité.

Comment est né ALM Patrimoine Conseils ? 
J’ai découvert l’univers de la gestion de patrimoine à une période charnière de ma vie ; à un moment où je recherchais à donner du sens à ce que je faisais et, à aider les gens. J’ai donc repris mes études, passé un master en gestion de patrimoine et toutes mes habilitations afin de pouvoir proposer l’ensemble des solutions existantes ; placements financiers, prévoyance, investissements immobiliers, montage sociétaires, regroupement de crédits …

Mon objectif ? Accompagner particuliers et professionnels dans la réalisation de leurs projets, sur le long terme, en mettant en place des solutions patrimoniales personnalisées, adaptées à leurs besoins et leur situation.

Mes valeurs ? Remettre l’humain au centre de la relation et baser mon approche sur l’écoute client, l’éducation financière, l’éthique, et le suivi à long terme.

Aujourd’hui je suis animée tous les jours par l’objectif de démocratiser la gestion de patrimoine ; rendre accessible à tous, le conseil et bâtir des stratégies sur-mesure complètement personnalisées. 

Quel est votre cœur de métier ?
Le programme d’accompagnement que je mets en œuvre aide les gens à y voir clair sur leurs objectifs personnels et professionnels, la gestion de leur budget, de leurs finances, et de leur fiscalité ; afin de leur permettre de prendre les bonnes décisions concernant leur épargne et leur patrimoine.

✔ Protéger la famille et les proches

✔Constituer ou valoriser une épargne

✔Préparer la retraite

✔Réduire les impôts

✔Créer des revenus complémentaires

✔...

Comment se déroule une mission d’accompagnement ?

Je place chacun de mes clients au cœur de ma mission ; j’analyse leur situation personnelle, familiale, professionnelle ainsi que leurs objectifs. Une fois le bilan patrimonial réalisé, je bâtis une stratégie sur mesure qui pourra les orienter vers des solutions d’investissement adéquates qui permettront d’atteindre leurs objectifs (par exemple : préparer leur retraite, réduire leurs impôts, protéger leur famille, financer les études de leurs enfants ou bien encore accroître et transmettre leur patrimoine par démembrement ou montages sociétaires).

2 maîtres mots : Réflexion et anticipation.

Une mission d’accompagnement se déroule en 3 étapes :

1. Découverte des objectifs :

A cette étape, nous prendrons le temps d'échanger sur chacun des objectifs de mes interlocuteurs à l'aide d'un jeu qui s'appelle la Discovery.

- L'objectif pour eux ? Prendre le temps d'évoquer des sujets qu’ils n’ont peut-être rarement le temps d'évoquer au quotidien.
- L'objectif pour moi ? Comprendre la nature et la raison de leurs objectifs afin d'établir des préconisations parfaitement personnalisées.

2. Présentation de mes préconisations :
C'est ici qu'avec pédagogie, je leur ferai part du parcours le plus efficace pour atteindre chacun de leurs objectifs.

3. Sélection des solutions adaptées :
Une fois les préconisations validées, je me mettrai en recherche des meilleures solutions pour leur permettre de les mettre en application. J'interviens sur l'ensemble des solutions possibles, qu'elles soient financières ou immobilières.

Quelles sont vos perspectives d’évolution ?
Je souhaite installer mon cabinet en plein cœur de la zone et pouvoir ainsi recevoir mes clients dès que la situation sanitaire le permettra.

En deux mots, comment définiriez-vous votre valeur ajoutée ?
Voici 4 mots qui définissent la valeur ajoutée que j’apporte : Écoute, pédagogie, Accompagnement..et résultats !

Prenez votre avenir en main et posez vous dès aujourd’hui les bonnes questions. Vous êtes tous différents et avez des aspirations qui sont les vôtres. Ne laissez pas le système ou votre banquier décider pour vous.
Alors ensemble anticipons votre avenir !

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